Política de PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro)
1. Compromisso
A XFlow Payments mantém um compromisso rigoroso com a Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), seguindo as diretrizes da Lei nº 9.613/1998 e regulamentações do BACEN.
2. Governança
Possuímos uma estrutura dedicada de compliance responsável por implementar, monitorar e revisar as estratégias de prevenção a crimes financeiros.
3. Análise de Risco
Adotamos uma abordagem baseada em risco para classificar clientes e operações, aplicando diligência reforçada para situações de maior exposição.
4. Comunicação ao COAF
Operações que apresentem indícios de crimes previstos na lei, ou que ultrapassem os limites regulatórios sem justificativa econômica clara, serão reportadas ao COAF conforme exigido por lei.
5. Treinamento
Todos os nossos colaboradores passam por treinamentos periódicos para identificação de sinais de alerta (red flags) e procedimentos de reporte interno.