Política de KYC (Know Your Customer)
1. Introdução
A XFlow Payments, em conformidade com as normas vigentes do Banco Central do Brasil e do COAF, estabelece sua política de Know Your Customer (Conheça seu Cliente) para garantir a segurança e integridade de suas operações financeiras.
2. Objetivos
O principal objetivo desta política é prevenir a utilização da plataforma para atividades ilícitas, identificando adequadamente todos os clientes e parceiros, bem como a origem de seus recursos.
3. Procedimentos de Identificação
Para a abertura de conta e utilização dos serviços, solicitamos:
- Documentação societária completa (para pessoas jurídicas);
- Documentos de identificação dos sócios e administradores;
- Comprovante de endereço e faturamento;
- Informações sobre a natureza do negócio e volume transacional esperado.
4. Monitoramento Contínuo
A XFlow realiza o monitoramento constante das transações para identificar padrões atípicos e garantir que as atividades do cliente permaneçam condizentes com seu perfil declarado.
5. Atualização Cadastral
Os dados cadastrais devem ser atualizados periodicamente ou sempre que houver mudanças significativas na estrutura ou operação do cliente.